总监的“漠不关心”的态度导致ASIC禁止十年，执照被取消

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）对United Global Capital Pty Ltd (UGC)及其总监采取了果断行动。该委员会禁止Joel James Hewish从事金融服务业务长达十年，并取消了UGC的金融服务许可。

这个监管机构发现UGC的授权代表参与了一些有问题的行为。这些行为包括建议客户建立自我管理的养老基金（SMSFs）并投资于与Hewish相关的投机性产品。

ASIC的调查揭示，UGC使用了欺骗性的客户引导过程，未能履行其作为许可证持有者的义务。

ASIC禁止Hewish的决定基于他作为UGC的责任经理参与其中的不当行为。监管机构引用了Hewish对金融服务法律的“基本无能力”和“轻率态度”。

由于多次违规，监管机构取消了UGC的AFS许可。这些违规包括使用欺骗性的客户引导做法，推荐与Hewish相关的投机性投资，违反个人建议义务，以及未能满足基本许可要求，如确保有效公平的服务提供，遵守金融法律和适当的利益冲突管理。

Hewish和UGC都已向行政上诉法庭上诉ASIC的决定。该公司于2024年7月5日自愿进入破产管理，David Stimpson和Hugh Armenis被SV Partners任命为管理员。

ASIC对UGC，Hewish和相关实体的调查正在进行中。该监管机构建议受影响的客户寻求独立建议，并考虑向澳大利亚金融投诉权威提交投诉。

这并不是ASIC最近禁止的唯一一家金融机构总监。5月份，该监管机构永久禁止了墨尔本的前总监Christopher David Nairn提供金融服务或参与金融和信贷部门的任何活动。禁止的原因是调查发现Nairn伪造了许多客户签名的文件，从而便于挪用650,000澳元的客户资金。

此前，来自昆士兰的无牌差价合约交易员Mark Jennings也被禁止十年。Jennings被发现欺骗性地声称他能保证差价合约交易的回报，并提供了未经授权的服务。

2024年7月31日，ASIC也在另一项行动中暂停了 Id Funds Management Limited 的 AFS 许可，暂停期到 2025 年 2 月 28 日。监管机构援引 Id Funds 未能满足 2022 年和 2023 年财政年度的法定审计和财务报告义务作为暂停的原因。

ASIC表示，如果 Id Funds 符合其义务，暂停可能会提前解除。然而，该监管机构警告说，如果该公司在暂停期结束时未能满足要求，可能会考虑采取进一步行动。自 2017 年 3 月以来，Id Funds 持有 AFS 许可，保留了向行政上诉法庭上诉 ASIC 决定的权利。