英国金融行为监管局FCA对伦敦stone证券施加限制以阻止高额费用

英国金融行为监管局（简称FCA）今天（周三）宣布，对财富管理公司伦敦stone证券有限公司施加严格限制。这家公司不能再进行任何被监管的活动，向现有客户收取额外费用，也不能在没有监管者批准的情况下接受新的客户。

FCA对伦敦stone证券施加了限制，因为它发现这家公司对客户收取了缺乏理由的过高费用。据报道，这些费用似乎不会让客户受益，也不提供公平价值，特别是对于低价值投资组合而言。

监察机构还指责该公司没有事先和所有客户就这些费用进行沟通或达成一致，这引发了透明度问题。尤其令人担忧的是，该公司的许多客户是年老的，或者有身体残疾，或者在其他方面有所脆弱。

FCA发现，伦敦stone证券发布的金融促销活动并未符合FCA的规则。这些促销活动似乎针对的特定客户，如老人、残疾人或弱势群体，进一步加重了公司的不当行为。此外，该公司向FCA提供了不一致的信息。

尽管公司报告的最高费用是投资组合价值的5%，但有些客户支付的费用超过了65%，大大降低了他们的投资价值。在FCA正在进行的调查期间，该公司从其银行账户转移出了130万英镑，这引起了人们的警觉。

4月，FCA开始施加初步限制以保护消费者。在审查了该公司的答复后，监管机构决定，由于潜在的消费者损害风险，这些限制应该保留下来。伦敦stone证券有权对此决定提出挑战，并将本案提交给审理委员会。

FCA提到，它采取的严厉措施反映了该公司违规行为的严重性，以及其保护消费者利益的决心。通过维持这些限制，监管者试图防止进一步的损害，并确保所有金融服务公司都能以诚信和透明度运营。

5月，FCA援引英国一部分立法者对特定案件的浓厚兴趣为提议披露进行调查的原因之一。监察机构表示，每年大约收到650份问询信。

FCA正在解决关于政策可能对调查中被命名的公司和个人产生负面影响的问题，尤其是那些后来被清白的人。除了其它原因，监管者还提到了对举报人——举报人是一个在私营或公共组织内提供有关非法、不道德或不正确活动信息的人。在许多国家，包括美国，举报人受到法律保护，有时如果他们的信息导致成功起诉，他们甚至还可以获得奖励。在金融服务行业的背景下，举报人在监督中起到很大的作用，帮助揭露了几个非法行为的情况——的信心因素，作为披露正在进行的调查的一个原因。