美国FINRA对银行证券公司处罚：监督系统不足

美国金融业监管机构FINRA对美国银行证券公司（BofA Securities）进行了9万80美元的罚款，原因是该公司违反了规定，向监管机构提交了逾期或不准确的通知。FINRA还指控美国银行证券公司未能维护一个适当的监管系统。其提交的文件据称没有在监管期限内完成。

根据FINRA的声明，从2019年8月到2022年8月之间，美国银行金融证券公司在195个情况下未能及时或准确地提交通知，违反了FINRA的5190和2010规定。这些违规行为与公司在1934年《证券交易法》下的M规定涉及的112个证券分销有关。

M规定是为了防止在证券分销过程中出现操纵行为，通过限制可能影响定价的某些行为而制定的。具体来说，该规定禁止承销商、经纪商交易商、发行人和其他参与者在确定发行价格前的一到五天之间，即限制期内，对该证券进行投标或购买。

为了合规，公司必须提前向FINRA提交详细的通知，而美国银行证券公司多次未能做到这一点。更进一步的问题是，美国银行证券公司据报道没有建立或维护适当的监管系统和程序以确保遵守FINRA5190规定。

从2019年8月到2024年3月，该公司没有强大的系统来监督和验证要求通知的及时性和准确性。公司的书面监管程序不足，缺乏合规所必需的具体指导和彻底审查。

根据FINRA的说法，美国银行证券公司仅依赖内部邮件来启动分销营销，但没有确保这些通知与监管时间表相符。因此，当营销期间短于禁售期时，这些通知就会过期。

该监管短板扩展到通知的准确性，公司未能验证所有分销参与者是否已被正确识别并反映在修订后的通知中。美国银行证券公司同意了这项和解，其中包括一项责备，放弃了对支付的任何异议的权利。

去年，FINRA对美国银行证券公司处以了2400万美元的严重罚款，声称该公司在美国国债二级市场涉及了700多起欺诈交易行为。欺诈交易是指通过发布虚假订单来操纵市场活动。

据报道，从2014年10月到2021年2月，两名前交易员使用这种策略进行了717次欺诈交易。监管机构指控美国银行证券公司未设立充足的措施来检测欺诈交易行为，因为其系统仅针对算法。

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