英国金融行为监管局FCA打击SVS Securities公司高管养老金基金误管理问题

英国金融行为监管局(FCA)已经对SVS Securities Plc的三位前高管进行了决定性行动，他们在涉嫌误管理客户养老基金的事件中扮演了角色。监管机构对涉事个人总计处以超过35万英镑的罚款，并禁止他们从事金融服务。

SVS的前首席执行官和股东大多数人Kulvir Virk被罚款21.55万英镑，并被永久禁止从事金融服务。英国金融行为监管局发现，Virk实施了复杂的商业模式将客户资金引导入高风险的不可流动债券，许多债券是由SVS的董事和Virk的亲密合作伙伴运营的。

曾担任财务总监和后来的首席执行官的Demetrios Hadjigeorgiou，及前合规主管David Stephen分别被罚款84,600英镑和52,100英镑。他们已经被禁止在金融服务行业担任高级管理职务。英国金融行为监管局认为，Hadjigeorgiou没有管理好利益冲突并确保适当的尽职调查，而Stephen忽视了他保证SVS遵守监管规定的责任。

英国金融行为司法和市场监督联合执行主管Therese Chambers表示，“这三个人和SVS是一个纠缠的网络的核心，这个网络掩盖了一个事实，那就是客户的养老金是投资在高风险债券中的。”

英国金融行为监管局的调查显示，879个客户通过SVS总共投资了6910万英镑。这些资金被投入的高风险债券已经违约，客户们很可能无法恢复他们投资的大部分。

Chambers补充道，“客户有权信任SVS会维护他们的最佳利益，但SVS反复优先考虑自己和其合作伙伴的收入。”

SVS Securities的困境始于近五年前的2019年8月，当时公司进入清算程序并停止所有运作。在前一年的3月，公司正式从特殊清算转入解散程序。

SVS的清算过程最初预计在2022年初结束。然而，这个时间表被推迟，因为特殊清算管理员本月初收到了法院命令，要求他们结束监管。此外，清算管理员已经试图取消SVS的英国金融行为监管局注册。

根据英国金融行为监管局的发现，SVS的商业行为引发了关于可能存在的利益冲突的担忧。监管局声称，该公司的模式包括未向客户完全披露的佣金结构。英国金融行为监管局也对公司在客户撤资某些资产时的估值行为提出了担忧。监管局描述的这些行为据称为SVS带来了重大收入(35.98万英镑)，英国金融行为监管局认为可能是以牺牲客户利益为代价的。

英国金融行为监管局的决定强调了监管机构保护消费者和维护英国金融服务行业完整性的承诺。Chambers强调了此类行为的深远影响，表示，“那些负责人的行为威胁到他们的客户享受安全舒适的退休生活的能力。这种行为对消费者来说有着改变生活的后果。”

值得注意的是，虽然Kulvir Virk的处罚已经确定，但Hadjigeorgiou和Stephen已经将他们的决定通知书交给了上诉法庭，在那里他们将提出诉讼。因此，对这两个人的裁决尚是暂定的，要等待法庭的裁决。

开户怕遇到黑平台？请查看《外汇平台推荐》！