MUFG子公司因在日本客户数据泄露受到监管处罚

日本金融厅向三家三菱UFJ财团(MUFG)的子公司，即日本最大的银行集团，下达了业务改进指示，因其违反客户机密规则。

金融厅要求MUFG银行有限公司、摩根士丹利MUFG证券公司和三菱UFJ摩根士丹利证券公司加强业务运作，原因是调查发现在集团各公司之间存在未经授权传播非公开客户信息的反复行为。

监管机构表示，这些公司至少26次未经许可地交换敏感客户数据，其中一些包含可能影响投资决策的重要信息。在一次事件中，三菱UFJ摩根士丹利证券的董事收到了MUFG银行的一名高级管理人员提供的机密客户信息，然后该信息被用于推销金融产品。

金融厅表示：“上述三家公司多次分享非公开客户信息，尽管他们知道他们的客户要求不与集团内的其他公司分享他们的信息，而且其中一些信息包含可能影响投资决策的重要信息。这些发现导致我们得出结论，这三家公司在信息管理的内控环境上存在缺陷。”

金融厅还发现，MUFG银行从事了禁止的证券相关活动，包括代表三菱UFJ摩根士丹利证券公司谈判承销股票。在某些情况下，该银行据称进行捆绑谈判，将贷款协议与证券部门的承销份额增加关联起来。

这些行为违反了日本的金融商品交易法，该法禁止在没有客户批准的情况下在银行和证券部门之间分享非公开信息。该法旨在防止银行利用其贷款关系在投资银行活动中获取不公平的优势。

监管行动已经对MUFG的业务产生了影响，有报道称一些客户已经将其债券承销业务转移到竞争对手那里。一位金融厅官员在指出MUFG并未滥用其优势地位的同时，强调未经允许分享客户信息是一个“大问题”。

金融厅要求三家被指公司在2024年7月24日前提交详细的业务改进计划，重点是加强合规规程，特别是在银证合作业务和客户信息管理方面。监管机构还要求定期报告这些计划的落实情况。

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