塞浦路斯监管机构严厉打击反洗钱报告疏漏，警示可能的制裁

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）指出，包括本地投资公司和加密服务提供商在内的受监管实体在反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）的报道实践上需要作出改善。

在今天（星期三）发布的一份通报中，CySEC列出了各种受其监管的金融实体在2022年合规官的年度报告和内部审计报告中常见的弱点，包括塞浦路斯投资公司（CIFs），加密资产服务提供商（CASPs）等。

“特别要注意的是，合规官的年度报告中提供的信息仅仅是检查和审查的结果，而没有提到进行这些检查和审查的方法。”CySEC评论道。

监管机构还指出，一些报告缺乏对洗钱防治措施缺陷的详细描述。CySEC在文件中争辩，仅有的总概述是不够的。它希望看到关于弱点、其影响以及建议的补救行动及实施时间表的具体信息。

另一个引发关注的问题是关于高风险客户信息不足。监管机构强调了需要对高风险客户数量、来源和类型的年度对比数据。

通告还强调了持续对账户进行彻底记录的系统的重要性。受监管实体也应提供关于明年合规官和员工的培训计划的充足信息，并提供关于合规官部门结构和职责的充足信息。此外，像CIFs和CASPs这样的公司应确保董事会纪要包括对识别问题的纠正措施的实施时间表。

这项发现是监管机构年度风险评估的一部分，旨在确保金融机构对抗洗钱和恐怖主义融资保持强有力的防御。这并不是第一次CySEC突出这个问题；类似的评估在三年前就已经被观察到。尽管监管机构正在采取行动，但这些措施似乎没有产生预期的效果。

CySEC警告说，将对反复出现的弱点进行“严格的合规检查”，并提醒实体可能会因不符合规定而面临的行政处罚。这并不只是在威胁，因为这样的处罚在过去已经被执行过。例如，2月份，CySEC因潜在的违反防洗钱规定，对Fintailor Investments罚款了20万欧元。几个月前，Freedom Finance在类似的案例中支付了5万欧元。

然而，最近监管机构处以的20万欧元罚款并非因为违反AML/CFT，而是由于提供过高的金融杠杆。CySEC声称，IC Markets向客户提供了高达1000:1的杠杆，远高于欧洲规定允许的水平。然而，IC Markets否认了监管机构决定的依据，并宣布计划上诉。