2023年，马耳他金融服务局揭露数百起金融诈骗案

马耳他金融服务局(MFSA)透露，2023年它进行了474次调查，其中超过25%的调查与涉嫌未经授权的金融活动或诈骗案有关。这些调查的目标包括克隆公司、未经许可的交易平台以及可能对消费者造成伤害的其他可疑方案。

在周二的另一份公告中，马耳他市场监管机构对社交媒体平台上的金融相关内容相关的风险发出了严厉的警告。

2023年，全部77项的执法行动中，有60项是行政处罚。这些处罚总金额为444,800欧元，主要是针对集体投资计划和保险公司未提交法定文件的行为。

MFA的执行首席官员Michelle Mizzi Buontempo评论说：“执行是确保MFSA履行法定义务和实现策略优先事项的重要工具。过去两年来，我们在惩罚计算模型和公众指导方针上的精细工作，意在为我们作为监管者的运作提供更多透明度。"

“2023年，超过一半的调查与文件提交迟延有关。剩余的调查处理了如治理和内部控制缺陷、适格性和适当性、市场操纵或滥用、误售和金融犯罪等问题。

“此外，我们对内部流程进行了改进，引入了和解政策和修订了行政制裁公告政策，以确保我们的任何行动都能有效地阻止和消除违法活动，同时我们的决定也公正和相当，”Buontempo补充道。

相比之下，作为欧洲最杰出的金融市场监管机构之一的塞浦路斯CySEC，2023年对受监管实体进行了700多次现场和远程检查，并对其总计超过220万美元的罚款。这些专题性审计旨在确保合规性并保护投资者。

同一年，英国金融行为监管局（FCA）吊销了1266家未经授权公司的许可证，并发出了总额达52802900英镑的创纪录罚款。美国保持着记录，SEC和CFTC一共对违法公司罚款超过90亿美元。

在单独的警告中，MFSA对"finfluencers"，即在社交媒体上提供财经建议和个人经验的金融影响者，的崛起表示关注。然而，许多人缺乏提供此类内容的专业知识和资格。

MFSA警告称，金融影响者们往往未能适当地披露他们推销的金融产品或服务的风险，而更注重夸大可能的收益。这可能导致信息不明确甚至产生误导，特别是在涉及CFDs、外汇和加密货币等复杂金融产品时。

最近的一项研究显示，普通投资者对金融影响者的信任度超过了他们的朋友或家人。金融部门行为监管局(FSCA)执行部门执行Gerhard Van Deventer认为，影响者在金融市场的活动对零售交易员的储蓄和财务构成了威胁。

同样在本周，美国金融业监管局(FINRA)与交易公司TradeZero就影响者营销失误达成了25万美元的和解。

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