美国证券交易委员会罚款1,800万美元，指控摩根大通妨碍客户举报

美国证券交易委员会（SEC）今日宣布，摩根大通证券有限公司（JPMS）就阻碍咨询客户和经纪业务客户举报可能的证券法律违规行为的指控达成和解。作为和解的一部分，JPMS已同意支付1,800万美元的民事罚款。

利用保密协议强迫客户保持沉默

根据SEC的命令，JPMS在2020年3月至2023年7月间，要求零售客户签订保密协议。这些协议被提交给从公司获得超过1,000美元的积分或赔偿的客户。协议的条款迫使客户对结算、相关事实以及与相关账户有关的信息保密。值得注意的是，尽管协议允许客户回应SEC的查询，但它们的表述明确禁止客户主动联系SEC。

SEC的执法局局长Gurbir S. Grewal强调了包含阻止个人向SEC举报违规行为的条款的非法性。 Grewal表示：“多年来，它迫使某些客户选择在接受公司的赔偿或积分与向SEC报告可能的证券法违规之间做选择。这种非此即彼的选择不仅破坏了关键的投资者保护，使投资者处于风险之中，而且也是非法的。”

执法部门资产管理部门的联席主管Corey Schuster强调，保证保密协议不妨碍潜在举报者的重要性。Schuster指出："投资者，无论是零售还是其他类型，都必须能够自由地向SEC报告投诉，而不受任何干扰。"

SEC的命令认定JPMS违反了1934年证券交易法之下的规定，这是一个禁止行动妨碍个人直接与SEC工作人员就可能的证券法律违规行为进行沟通的举报保护规则。在没有承认或否认调查结果的情况下，JPMS同意接受责备，停止并放弃违反举报保护规则的行为，并支付1,800万美元的民事罚款。

美国证券交易委员会因身份盗窃防范程序失误提起指控

2022年，SEC向J.P. Morgan Securities、UBS Financial Services和TradeStation Securities提起指控并达成和解，原因是他们在身份盗窃防范程序上出现疏漏，如Finance Magnates报道。虽然既没有承认也没有否认指控，但这些经纪商被指违反了防止盗用身份的红旗规定。

这些公司在遵守停止并纠正命令的罚款中，没有实施数理的政策和程序来发现2017年1月至2019年10月之间的身份盗窃行为。摩根大通面临的罚款为120万美元，UBS为925,000美元，而TradeStation为425,000美元。SEC还强调了在监督、员工培训、计划更新方面的不足，强调需要加强对客户的保护。